Przy wykonywaniu transakcji bankowych, często spotykamy się z kwestią, co wpisać w tytule przelewu. Szczególne wątpliwości pojawiają się, gdy przelew przeznaczony jest dla znajomego. Wpisanie odpowiedniego tytułu może wydawać się błahostką, jednak warto pamiętać, że jest to ważny element komunikacji w procesie przesyłania pieniędzy. W tym artykule postaramy się udzielić kilku praktycznych porad na ten temat.
Sprawdź także:
Jakie tytuły przelewu wpisać? Czy tytuł ma znaczenie?
Jakie informacje uwzględnić w tytule przelewu dla znajomego?
Podstawową zasadą, którą powinniśmy przestrzegać, jest jasność i rzeczowość. Tytuł przelewu powinien dostarczyć odbiorcy jednoznacznej informacji, czym jest przekazywana kwota. Istnieje kilka punktów, które warto uwzględnić, tworząc tytuł przelewu do znajomego:
- sformułowanie celu przelewu – np. „zwrot za bilet”, „darowizna na urodziny”, „wkład na wspólny prezent”;
- uwzględnienie daty lub okoliczności – np. „wynajem mieszkania za czerwiec”, „na spotkanie 10.06”;
- dodanie imienia lub inicjałów nadawcy – szczególnie, gdy na koncie odbiorcy wpływają środki od większej liczby osób.
Właściwe sformułowanie tytułu przelewu ułatwia zarówno odbiorcy, jak i również nam, ewentualne przyszłe ustalenia czy rozliczenia.
Rzeczy do unikania podczas tworzenia tytułu przelewu
Niemniej istotne są informacje, których absolutnie nie powinniśmy wpisywać w tytule przelewu. Należy pamiętać o tym, że wszelkie dane wpisywane w formularzach bankowych są zapisywane i przechowywane, a ich niewłaściwe użycie może skutkować nie tylko nieporozumieniami, ale również problemami prawymi.
Tytuł przelewu nie powinien zawierać żadnych poufnych informacji, takich jak numery dokumentów, PESEL, czy inne dane osobowe. Niezależnie od tego, jak dobrze znamy odbiorcę, zawsze należy dbać o bezpieczeństwo naszych danych.
- unikać danych osobowych – nie powinniśmy wpisywać ani swojego PESELu, ani numeru dowodu, ani żadnych innych poufnych danych;
- dbać o kulturę wypowiedzi – powinniśmy przestrzegać zasad grzeczności i nie wpisywać w tytule przelewu tekstów obraźliwych czy nieodpowiednich;
- nie wpisywać informacji niezrozumiałych – tytuł przelewu dla znajomego nie jest miejscem na żarty czy tajemnicze kody, jeżeli nie są one wcześniej uzgodnione.
Zasady etykiety finansowej w kontekście tytułu przelewu
Jak w każdej sferze życia, tak również w sferze finansowej, obowiązują pewne zasady etykiety. Stosując się do nich, dajemy dowód szacunku dla drugiej strony oraz troski o sprawne i klarowne przeprowadzenie transakcji. Rzeczowe podejście do tytułu przelewu to jeden ze sposobów na wykazanie takiego postępowania.
- Konkretność – Określenie konkretnego celu przelewu jest zgodne z zasadami etykiety.
- Przejrzystość – Jeden, dwóch nadawców? Za co dokładnie jest przelew? Dobrze, jeśli tytuł przekazuje te informacje.
- Szczerość – Jeśli pieniądze są pożyczką, nie wpisujmy, że jest to prezent. Bądźmy zgodni z prawdą.
Pamiętając o tych podstawowych wskazówkach, z pewnością uda nam się sformułować odpowiedni tytuł przelewu dla naszego znajomego. Zadbajmy o to, aby nasze transakcje były przeprowadzane w sposób profesjonalny i co najważniejsze – bezpieczny.
